짹짹이의 투자이야기

포트폴리오 비주얼라이저는 한국데이터가 없어서 성과기록에 어려움이 많아서 한국에 상장된 ETF로 자산배분을 하면서 아쉬운 점이 많았는데 최근 오픈한 Snowball72.com이라는 사이트에서 해당 기능을 제공하여서 오랫만에 성과검증글을 기록해 봅니다.

제가 운용하고 있는 총 3가지의 자산배분전략입니다. 비슷하게 구성된 만큼 흐름 또한 비슷합니다. 제가 개인적으로 만든 전략이 코스피-미국채 전략은 상대적으로 간단하고 인플레헷징수단도 없는 전략인데 성과가 상대적으로 괜찮아 보입니다.

한국시장 ETF를 가지고 이렇게 간단하게 전략을 저장하고 비교할 수 있어서 굉장히 편리합니다.

사실 주식 100% 포트폴리오와 비교하자면 그렇게 훌륭한 성적을 내주지는 못하였습니다. 코로나19 이후로 금리인하기 까지는 상대적 성과가 괜찮았지만 이후 인플레이션 이슈로 인한 주식과 채권의 동반하락으로 인하여 자산배분의 상대적 성과가 크게 좋지 않았습니다. 

신기한 점은 약간의 인플레이션 헷징수단을 넣은 연금저축펀드로 운용하고 있는 올웨더 포트폴리오가 단순한 코스피-미국채 조합보다 언더퍼폼하였다는 것입니다. 그래도 코스피-미국채 조합은 한국주식시장만 담고 있는 리스크가 있으니 해당 기간의 성과만으로는 전략의 우수성을 판단하기는 어렵습니다. 무튼 예전에 검증했던 것처럼 환율과 코스피의 역의 상관관계가 유의미하다 정도로 해석하고 있습니다.

지난 3년간의 자산배분의 성과는 만족할만한 수준은 아니지만, 앞으로 기간은 금리인상폭이 한정되어 있고 이를 시장이 반영하니 채권과 주식이 다시 상관관계가 낮아지며 전략의 수익률을 올려줄 것이라고 기대합니다.

좋은 백테스트 사이트를 발견하여서 오랜만에 자산배분 성과검증을 해보았습니다. 엑셀 기록파일은 액수가 나오니 혹시 참고하실 분들을 위해 기록을 남깁니다.

자산배분투자를 지속하면서 느낀점은 흔들림이 적은 편안함이 느껴졌다. 굳이 매달 기록할 필요도 없었다. 수익률은 시장을 크게 상회할 수 없지만, 위기시마다 큰 하락이 없었으며 포트폴리오 일부에 현금이 있다는 점이 심리적으로 크게 도움이 되었다.

매달 기록하는 습관은 좋지만, 자산배분에서 크게 달라지는 것이 없어서 일단 블로그에 기록하는 것은 그만두고 개인적으로 엑셀에 관리하려고 한다.

보통 블로그글을 작성하면서 생각이 정리가 되는데, 자산배분투자는 굉장히 기계적이기도 하면서 크게 달라지는 것이 없어서 큰 장의 변화가 올때 가끔 기록하려고 한다. 

매달하던 루틴이 어긋나는 것 같아서 조금 아쉽지만, 사실상 달라지는게 연금저축계좌 40만원 추가납입한 것밖에 없는 글을 쓰기가 점점 귀찮아져서...

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있어서 입니다. 자산의 일부분을 자산배분으로 운용하는 것은 참 좋다고 생각합니다. 혹시 모른 큰 하락이 오면 그때에는 현금성자산을 모두 매도하고 주식을 매수할 계획입니다.

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 아직 환전을 못하였습니다. 배당이 들어와서 USD수량이 조금 늘고 있으며, 내년부터는 양도소득세 대상이 될 수 있으므로 오늘 모든 종목을 매도했다 매수하며 소득세문제를 해결하며 리밸런싱을 진행할 예정입니다.

투자금 20,000달러 / 수익금 1,936 달러 / 수익률 9.68%

11월 (위), 12월(아래) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 400만원을 모두 납입했기에 추가 납입은 올해 없습니다. 내년초에 다시 납입하며 리밸런싱할 예정입니다.

투자금 1,200만 원 / 수익금 130만 원 / 수익률 8.53%

11월(좌), 12월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

 

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다. 

투자금 1,500만 원 / 수익금 222 만원 / 수익률 14.85%

11월(좌), 12월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

전략별 수익률 기록

현재비율은 아래와 같습니다.

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있다는 생각이 들었습니다. 최근 코로나 변이바이러스로 주식시장이 시끄러워 힘들때에도 자산배분은 든든하네요. 다시 한 번 자산배분 포트폴리오의 강점을 느끼는 시기입니다. 자산의 일부분을 자산배분으로 운용하는 것은 참 좋다고 생각합니다.

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 아직 환전을 못하였습니다. 배당이 들어와서 USD수량이 조금 늘었습니다.

투자금 20,000달러 / 수익금 1,661 달러 / 수익률 8.31%

10월 (위), 11월(아래) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 400만원을 모두 납입했기에 추가 납입은 올해 없습니다.

투자금 1,200만 원 / 수익금 95만 원 / 수익률 7.97%

10월(좌), 11월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

 

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다. 

투자금 1,500만 원 / 수익금 192 만원 / 수익률 12.82%

10월(좌), 11월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

 

전략별 수익률 기록

주식시장이 더 하락해서 비중이 무너진다면 리밸런싱할 계획도 있습니다. 현재 비율은 아래와 같습니다.

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있다는 생각이 들었습니다. 지난 상승장에서는 고루한 느낌마저 드는 자산배분투자였습니다. 하지만 최근 선별적인 개별주식의 상승으로 개별주식을 투자하는 입장에서 소외감이 들 때도 있습니다. 실제로 많은 분들이 소외감으로 인해서 여러 행동들을 원칙을 어기면서 실행하고 손해를 보신다고 들었습니다. 자산배분은 그런 일이 없으니 자산의 일부분을 자산배분으로 운용하는 것은 참 좋다고 생각합니다.

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 아직 환전을 못하였습니다. 배당이 들어와서 USD수량이 조금 늘었습니다.

달러 노출 포트 비중을 늘리고 싶은데 환율이 마음 같지 않아 현금비중이 30%이상으로 높습니다. 환율이 낮아지면 1,500만 원 정도는 추가로 환전하여 올웨더 포트폴리오 비중을 크게 늘릴 생각입니다.

투자금 20,000달러 / 수익금 1,903 달러 / 수익률 9.52%

9월 (위), 10월(아래) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 이번 달도 40만 원을 납입하였고, 리밸런싱 하였습니다. 처음으로 매도 사인이 나왔습니다. 주인공은 바로 원유 ETF였습니다. 아주 작은 비중이지만 원유 ETF를 쌀 때는 매수신호가 나왔고, 가격이 올라 비중이 커져 추가금액을 납입하였음에도 매도 사인이 나왔습니다.

투자금 1,200만 원 / 수익금 80만 원 / 수익률 7.20%

9월(좌), 10월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다. 이번 달은 채권을 매도하고 주식을 매수하는 리밸런싱을 하였습니다. 달러 환율이 올랐기에 주로 달러 노출인 10년 채를 매도하였습니다. 4천 원이 부족하여서 코스피 ETF를 1개 더 못 샀습니다.

투자금 1,500만 원 / 수익금 180 만원 / 수익률 12.22%

9월(좌), 10월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

전략별 수익률 기록

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있다는 생각이 들었습니다. 지난 상승장에서는 고루한 느낌마저 드는 자산배분투자였습니다. 하지만 최근 선별적인 개별주식의 상승으로 개별주식을 투자하는 입장에서 소외감이 들 때도 있습니다. 실제로 많은 분들이 소외감으로 인해서 여러 행동들을 원칙을 어기면서 실행하고 손해를 보신다고 들었습니다. 자산배분은 그런 일이 없으니 자산의 일부분을 자산배분으로 운용하는 것은 참 좋다고 생각합니다.

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 계좌에 KRW가 300만 원 정도 추가로 있는데, 최근 환율이 급등하여서 아직 환전을 못하였습니다. 배당이 들어와서 USD수량이 조금 늘었습니다.

달러 노출 포트 비중을 늘리고 싶은데 환율이 마음 같지 않습니다. 환율이 낮아지면 1,000만 원 정도는 추가로 환전하여 올웨더 포트폴리오 비중을 크게 늘릴 생각입니다.

투자금 20,000달러 / 수익금 1,840 달러 / 수익률 9.20%

8월 (위), 9월(아래) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 이번 달도 40만 원을 납입하였고, 리밸런싱 하였습니다. 모아가는 재미, 꾸준한 재미가 있습니다. 저의 노후를 책임져줄 전략입니다.

투자금 1,160만 원 / 수익금 88만 원 / 수익률 7.59%

8월(좌), 9월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다. 이번 달은 아무것도 하지 않았습니다.

투자금 1,500만 원 / 수익금 250 만원 / 수익률 16.73%

8월(좌), 9월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

전략별 수익률 기록

※ (축) 재무적 안정 달성

크게 달라진 것은 없다. 난 아직도 탐욕스러우며, 수익에 목마르다. 하지만 한 걸음씩 꾸준히 가야 하는 길이다. 자산의 등락에 변동이 있겠지만... 이제부터 시작이다. 변동성이 큰 암호 자산은 내가 목표했던 금액이 넘는다면 자산에 포함할 예정이다.

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있다는 생각이 들었습니다. 최근 상승장에서는 고루한 느낌마저 드는 자산배분투자였습니다. 하지만 최근 선별적인 개별주식의 상승으로 개별주식을 투자하는 입장에서 소외감이 들 때도 있습니다. 실제로 많은 분들이 소외감으로 인해서 여러 행동들을 원칙을 어기면서 실행하고 손해를 보신다고 들었습니다. 자산배분은 그런 일이 없으니 또 좋다는 생각이 듭니다.

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 배당이 매월 들어오는데 돈 생길 때마다 비중이 줄어든 종목을 1개씩 매수하였습니다. 계좌에 KRW가 300만 원 정도 추가로 있는데, 최근 환율이 급등하여서 아직 환전을 못하였습니다. 

투자금 20,000달러 / 수익금 1,661 달러 / 수익률 8.31%

7월 (위), 8월(아래) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 이번 달도 40만 원을 납입하였고, 리밸런싱 하였습니다. 모아가는 재미, 꾸준한 재미가 있습니다.

투자금 1,120만 원 / 수익금 90만 원 / 수익률 8.12%

7월(좌), 8월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다.

리밸런싱의 효과로 장기적으로 코스피 100% Buy&Hold 보다 같거나 높은 수익률 목표로 하고 있습니다. 이번 달은 리밸런싱을 하였습니다. 코스피의 하락으로 인해서 비중이 틀어져 채권을 팔고 코스피200를 매수하였습니다.

투자금 1,500만 원 / 수익금 243 만원 / 수익률 16.20%

7월(좌), 8월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

전략별 수익률 기록

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있다는 생각이 들었습니다. 최근 상승장에서는 고루한 느낌마저 드는 자산배분투자였습니다. 하지만 최근 선별적인 개별주식의 상승으로 개별주식을 투자하는 입장에서 소외감이 들 때도 있습니다. 실제로 많은 분들이 소외감으로 인해서 여러 행동들을 원칙을 어기면서 실행하고 손해를 보신다고 들었습니다. 자산배분은 그런 일이 없으니 또 좋다는 생각이 듭니다.

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 배당이 매월 들어오는데 돈 생길 때마다 비중이 줄어든 종목을 1개씩 매수하였습니다. 계좌에 KRW가 300만 원 정도 추가로 있는데, 최근 환율이 급등하여서 아직 환전을 못하였습니다. 

투자금 20,000달러 / 수익금 1,870 달러 / 수익률 9.35%

6월 (위), 7월(아래) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다.

이번 달도 40만 원을 납입하였고, 리밸런싱 하였습니다. 모아가는 재미, 꾸준한 재미가 있습니다.

투자금 1,080만 원 / 수익금 89만 원 / 수익률 8.27%

6월(좌), 7월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다.

리밸런싱의 효과로 장기적으로 코스피 100% Buy&Hold 보다 같거나 높은 수익률 목표로 하고 있습니다. 이번 달은 아무것도 하지 않았습니다. 채권이 올라주면서 평가금이 올라갔습니다.

투자금 1,500만 원 / 수익금 268 만원 / 수익률 17.87%

6월(좌), 7월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

전략별 수익률 기록

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있다는 생각이 들었습니다. 최근 상승장에서는 고루한 느낌마저 드는 자산배분투자였습니다. 하지만 최근 선별적인 개별주식의 상승으로 개별주식을 투자하는 입장에서 소외감이 들 때도 있습니다. 실제로 많은 분들이 소외감으로 인해서 여러 행동들을 원칙을 어기면서 실행하고 손해를 보신다고 들었습니다. 자산배분은 그런 일이 없으니 또 좋다는 생각이 듭니다.

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 몇 달 전에 200만원 어치를 환전만 해놨는데 비중이 많이 틀어져서 드디어 리밸런싱을 하였습니다. 계좌에 KRW가 300만 원 정도 추가로 있는데, 최근 환율이 급등하여서 아직 환전을 못하였습니다. 

투자금 20,000달러 / 수익금 1,450달러 / 수익률 7.25%

5월 (위), 6월(아래) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다.

이번 달도 40만 원을 납입하였고, 리밸런싱 하였습니다. 어느새 1천만 원이 넘었네요. 모아가는 재미, 꾸준한 재미가 있습니다.

투자금 1,040만 원 / 수익금 64만 원 / 수익률 6.2%

5월(좌), 6월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다.

리밸런싱의 효과로 장기적으로 코스피 100% Buy&Hold 보다 같거나 높은 수익률 목표로 하고 있습니다. 비중이 조금 틀어져서 리밸런싱을 진행하였습니다. 

투자금 1,500만 원 / 수익금 239 만원 / 수익률 15.66%

4월(좌), 5월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있다는 생각이 들었습니다. 현재는 상승장이기 때문에 자산배분 투자가 고루해 보일 수 있지만, 언젠가 힘든 시기가 온다면 포트폴리오의 하락을 방어해주는 역할을 할 것이라고 믿습니다.

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 인플레이션관련한 자산들의 비중이 많이 올라온 것을 확인할 수 있습니다.

투자금 20,000달러 / 수익금 1,091달러 / 수익률 5.46%

4월(위), 5월(아래)

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략 추천을 드렸던 것처럼 저는 그와 동일하게 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다.

이번 달도 40만 원을 납입하였고, 리밸런싱 하였습니다. 어느새 1천만 원을 납입하였습니다. 이런 게 모아가는 재미일까요? 

투자금 1,000만 원 / 수익금 43만 원 / 수익률 4.31%

4월(좌), 5월(우)

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다.

코스피의 성과가 최근 양호합니다. 주식의 비중이 42% 정도를 넘어가면 리밸런싱 할 예정입니다. 리밸런싱의 효과로 장기적으로 코스피 100% Buy&Hold 보다 같거나 높은 수익률 목표로 하고 있습니다. 

투자금 1,500만 원 / 수익금 186 만원 / 수익률 12.58%

4월(좌), 5월(우)

전략별 수익률 기록