21년 11월 29일 계좌수익률 기록

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

저는 자산배분보다도 개별주식에 상당한 금액을 투자하고 있는데, 투자방법이 엄청 공격적이지는 않아도 자산에서 큰 비중을 한국 주식에 노출 중에 있습니다. 변동성이 심한 개별 소형 주식에 큰 비중을 투자할 수 있는 이유 중 하나는 아래와 같이 자산배분투자도 병행하고 있다는 생각이 들었습니다. 최근 코로나 변이바이러스로 주식시장이 시끄러워 힘들때에도 자산배분은 든든하네요. 다시 한 번 자산배분 포트폴리오의 강점을 느끼는 시기입니다. 자산의 일부분을 자산배분으로 운용하는 것은 참 좋다고 생각합니다.

 

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

 

적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기될 수 있으며, 수익보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 기축통화인 달러 자산을 보유하는 효과도 가지게 되며, 달러 폭등 시기에 큰 역할을 할 예정입니다.

최근 개별종목에서 리스크가 많아지는 것으로 판단, 방어에 중점을 두어 포트폴리오를 운용해야 된다는 판단이 들어서 올웨더의 비중을 증액할 가능성도 있습니다. 아직 환전을 못하였습니다. 배당이 들어와서 USD수량이 조금 늘었습니다.

투자금 20,000달러 / 수익금 1,661 달러 / 수익률 8.31%

10월 (위), 11월(아래) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

 

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

 

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석되며, 수익률보다는 방어에 집중한 포트폴리오입니다. 400만원을 모두 납입했기에 추가 납입은 올해 없습니다.

투자금 1,200만 원 / 수익금 95만 원 / 수익률 7.97%

10월(좌), 11월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)를 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

 

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

 

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 안 좋았습니다. 채권도 마찬가지입니다. 그렇기에 수익률이 떨어졌습니다. 적립식으로 투자하기에 수익률은 희석되며, 코스피의 변동성을 활용하고자 하는 자산배분 포트폴리오입니다. 

투자금 1,500만 원 / 수익금 192 만원 / 수익률 12.82%

10월(좌), 11월(우) ※ 리밸런싱(매도 및 매수)을 진행하면서 매입금액이 증가하는 경우 발생

 

전략별 수익률 기록

 

 

주식시장이 더 하락해서 비중이 무너진다면 리밸런싱할 계획도 있습니다. 현재 비율은 아래와 같습니다.