21년 02월 25일 계좌수익률 기록

※ 자산배분에 대한 수익만 기록하며, 적립식으로 운용하기 때문에 수익률이 상이(혹은 저조)할 수 있음.

 

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

 

계좌 총투자금은 2000만 원이었고, 12월부터 달러를 분할 매수하여서 $ 6,508을 확보하였고, 25일 밤에 리밸런싱을 하였습니다. 적립식 투자여서 수익률은 낮게 표기됩니다. 

환율이 하락하는 11월부터 달러 노출 자산의 비중을 늘려왔습니다. 저번 달 500만 원을 아직 환전 중이라 환전이 완료되면 비율에 맞춰 매수할 계획입니다. 채권 쪽에서 가격 하락이 나왔네요.

 

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

 

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략 추천을 드렸던 것처럼 저는 그와 동일하게 전략을 20년 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 적립식이기 때문에 수익률은 계속 희석됩니다.

최근 채권가격이 크게 하락한 것을 볼 수 있습니다. 그래서 추가납입의 경우 채권을 주로 매수하여 비율을 맞췄습니다. 

1월(좌), 2월(우)

 

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

 

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 코스피가 최근 상승을 많이 하여서 수익률이 급격하게 올라갔으며, 주식의 비중이 45%가 되어서 리밸런싱을 해주었습니다. 총투자금은 1500만 원이 되었습니다. 매입금액이 상승하는 것은 리밸런싱을 하면서 수익실현 부분까지 매입하기 때문입니다. 비중이 크게 어긋나지 않아서 리밸런싱은 없습니다.

투자금 1,500만 원 / 수익금 185 만원 / 수익률 12.3 %

 

1월(좌), 2월(우)