안녕하세요 투자 초보자를 위해서 쉽게 전달해주는 짹짹이입니다
포트폴리오라고 하면은 주식투자에서 위험을 줄이고 투자수익을 극대화하기 위한 일환으로 여러 종목에 분산 투자하는 방법이라고 정의되지만 우리는 초보자니깐 어렵게 생각 말고!
포트폴리오 = 가방
이라고 생각하시면 됩니다.
만약에~ 아주 만약에 외딴섬에 고립될 수 있는 오지 여행을 간다고 가정해보아요.
그렇다면 여러분들은 어떤 가방을 챙겨가실 건가요?!
생필품, 비상식량, 사냥도구 등등 다양하시죠? 제가 아주아주 극단적인 예시를 들어보겠습니다.
1번 20kg 달러가 든 돈가방
2번 20kg 즉석밥
3번 20kg 군장(군대 가방) 구성품 : 옷, 텐트, 모포, 식량, 반합, 신발, 수통, 대검 각 1개
제 생각은 3번, 무조건입니다.(2번도 나름 괜찮아 보이네요, 즉석밥 JMT)
왜 그렇게 생각하셨나요~?
그 이유는 외딴섬에 고립될 수 있는 가능성이 있기 때문일 겁니다.
안 그랬다면, 1번을 택하였을 겁니다. 여기까지는 동의하시는 건가요~?
여기까지는 많은 분들이 동의하시고 그렇게 행동하실 겁니다.
실제로 해외여행 가면 이것저것 바리바리 챙겨가시니까요!
하지만 투자 상황에서는 어떨까요?
자, 비교해 볼까요~?
만약에~ 아주 만약에 외딴섬에 고립될 수 있는 오지 여행을 간다고 가정해보아요.
> 만약에~ 아주 만약에 대규모 하락이 언제 올지 모르는 상황에 투자한다고 가정해보아요.
그렇다면 여러분들은 어떤 가방을 챙겨가실 건가요?!
> 그렇다면 여러분들은 어떤 자산에 투자하실 건가요?!
생필품, 비상식량, 사냥도구 등등 다양하시죠? 제가 아주아주 극단적인 예시를 들어보겠습니다.
> 주식, 채권, 부동산 등등 다양하시죠? 제가 아주아주 극단적인 예시를 들어보겠습니다.
1번 20kg 달러가 든 돈가방
> 1번 20억 원 상당 주식
2번 20kg 즉석밥
> 2번 20억원 상당 금
3번 20kg 군장(군대 가방) 구성품 : 옷, 텐트, 모포, 식량, 반합, 신발, 수통, 대검 각 1개
> 3번 20억 원 상당 주식, 채권, 부동산, 현금(원화, 달러, 엔화), 금 동일비중
제 생각은 3번, 무조건입니다.(2번도 나름 괜찮아 보이네요, 즉석밥 JMT)
> 제 생각은 3번, 무조건입니다.(2번도 나름 괜찮아 보이네요, 금값 떡상)
왜 그렇게 생각하셨나요~?
그 이유는 외딴섬에 고립될 수 있는 가능성이 있기 때문일 겁니다.
> 그 이유는 대규모 하락장을 겪을 수 있는 가능성이 있기 때문일 겁니다.
안 그랬다면, 1번을 택하였을 겁니다. 여기까지는 동의하시는 건가요~?
> 안 그랬다면, 1번을 택하였을 겁니다. 주가가 상승만 한다면 주식만 사면 되니까요.
하지만, 투자를 하실 때에는 많은 분들이 대규모 하락장에 대해서는 고려를 안 하십니다.
해외여행 갈 때는 OO도 필요할 거야, 챙겨가. 혹시 모르니까 챙겨가.
라고 하시면서 리스크를 관리하시던 분들도 투자만 하신다면
여유자금을 잘 알지도 못하는 기업의 주식에 몰빵하시니까요(카더라 통신을 믿고)
여기까지 잘 따라오셨나요~?
즉, (투자) 포트폴리오라 하면 (투자) 가방입니다. 해외여행 가방 챙기실 때 현금만 환전해서 들고 가시나요?
위기상황을 위해 상비약도 챙기고, 여권사본도 챙기고 하시잖아요.
마찬가지로 투자 가방을 챙기실 때도 한 기업의 주식, 혹은 한 개의 자산만 투자하실 건가요?
위기상황을 위해 채권, 현금, 금등 일정 비율을 챙겨서
위. 험 .을 줄.이.는. 것.이 포트폴리오라고 간단하게 생각하면 되겠습니다!
그래프가 어려우신 분들은 크게 신경 안 쓰셔도 괜찮습니다. 그래프를 읽는 방법도
나중에 쉽게 알려드리겠습니다.
오늘 내용이 조금 길어서 지루하셨을 텐데 읽어주셔서 감사드립니다!
'주식투자 > 포트폴리오' 카테고리의 다른 글
| 리밸런싱의 효과, 리밸런싱이란 (5) | 2019.12.02 |
|---|---|
| 포트폴리오 운용의 기초, 리밸런싱이란 무엇인가 (4) | 2019.11.28 |
| 자산배분의 기초, 자산배분이란 무엇인가 (1) | 2019.11.28 |
| 포트폴리오 기초, 핵심 개념 잡기 (4) | 2019.11.28 |
| 포트폴리오 운용의 기초 (2) | 2019.11.28 |