20년 11월 28일 계좌수익률 기록

 

1번 계좌 올웨더 포트폴리오

 

7월 1일에 시작한 올웨더 포트폴리오는 비중이 약간 틀어진 상태이지만, 아직 리밸런싱은 하지 않았습니다. 

11월 초부터 하루에 50만 원씩, 총 800만원을 환전하였습니다. 배당금과 합치고 나니 $ 7,184 정도 생겼습니다. 앞으로 700만 원어치 달러를 분할 매수할 예정입니다. 계좌에 입금은 완료되어있는 상황이라 순자산은 2,080만원 (달러 800만원가량, 원화 700만원) 있습니다. 

최근에 일이 많아서 아직 리밸런싱은 못하였습니다. 증권사 계좌 수익률은 이상하게 표기되는 경향이 있어서 따로 수익률을 관리하고 있습니다(평가손익은 늘었는데, 수익률은 줄었네요;; 어떤 방식으로 산정하는지 몰라도ㅎㅎ).

수익률을 원화와 달러로 기록하고 있는데, 환율이 낮아져서 원화수익률은 낮아지고 있습니다. 

10월 계좌평가금(위), 11월 계좌평가금(아래)

2번 계좌, 연금저축펀드 계좌, 적립식 올시즌스 전략

 

연금저축펀드 계좌는 액수를 정해놓고 납입하고 있습니다. 연금저축펀드 ETF 전략 추천을 드렸던 것처럼 저는 그와 동일하게 전략을 2월 4일부로 시행하고 있습니다. 

800만원을 납입하였네요. 2020년 세액공제한도까지 납입을 완료하였습니다. 12월은 납입을 안 하고 1월부터 다시 납입하면 될 것 같습니다. 연말정산에 55만원을 받을 생각을 하니 기분이 좋습니다. 또 내년이면 큰 의미는 없지만, 약간의 분배금도 있을 것 같습니다.

리밸런싱 전(좌), 리밸런싱 후(우)

 

3번 계좌, 코스피 + 미국 국채 업그레이드(적립식)

 

코스피+미국 국채 업그레이드 전략입니다. 

이 전략은 아마도 추가금액납입은 크게 없을 것으로 보입니다. 계산을 위해 60만원 정도 더 납입하는 정도로 예상합니다. 최초 납입금액은 ₩14,368,300입니다. 10월에 리밸런싱을 하면서 매입금액이 높게 보이는 것은 아쉽습니다.

코스피가 최근 상승을 많이하여서 수익률이 급격하게 올라갔으며, 주식-채권비율이 조금 많이 틀어지기 시작했습니다. 12월에 60만원 정도 더 납입하면서 리밸런싱을 해야겠습니다.

실제 수익금 : 1,365,930원, 수익률 : 9.51%

10월 계좌평가금(좌), 11월 계좌평가금(우)